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TM-FPA (Zinsformeln)

Kurzbeschreibung der Aufgabenstellung

Mit der wachsenden Komplexität von Finanzprodukten wurde auch die Kalkulation der Zinsen immer komplexer. Selbst bei einfachen Darlehen/ Wertpapieren/ Derivaten werden von Rundungen einzelner Referenzen bis hin zu bedingten Berechnungen Zinskonditionen vereinbart, die in der SAP-Standardsoftware nicht abbildbar sind.

Daraus ergibt sich neben der Bewertungsproblematik vor allem ein operationales Abwicklungsrisiko, da vereinbarte Zinszahlungen nur manuell korrigiert, abgerechnet und abgegrenzt werden können.

Funktionalität

  • Anlage komplexer Formeln (z.B. für Zinsvereinbarungen), die in den SAP-Standardmodulen nicht abbildbar sind
  • Definition eigener Funktionen über einen User-Exit

Vorteile

  • Abwicklungssicherheit und Verminderung des operationalen Risikos
  • Einfache Erweiterbarkeit
  • Releaseunabhängigkeit

Typische Nutzerkreise

  • Unternehmen, die SAP-Software für die Abbildung von Finanzgeschäften nutzen und komplexere Zinsvereinbarungen abschließen (Backoffice, Treasury, Vertrieb/ Finanzierungsabteilung)
  • Umsetzung der Anforderungen: AnwenderInnen mit entsprechender Customizing-Berechtigung
  • AnwenderInnen: Backoffice, Treasury, Vertrieb/ Finanzierungsabteilung

Installation/ Systemvoraussetzungen

  • SAP R/3 ab Release EHP6

Lösung

Mit TM-FPA wird ein releaseunabhängiges Tool angeboten, über das die Kalkulation komplexer Strukturen mit Anbindung an die einzelnen Geschäfte (sowohl Darlehen als auch Wertpapiere und Derivate) direkt ermöglicht wird.

Über die ausgelieferten Funktionen können bereits eine Vielzahl von Zinsvereinbarungen abgebildet werden, die im SAP-Standard nicht korrekt anzugeben sind. Weitere Funktionen können bei TrendMind individuell angefordert oder in der hauseigenen IT über eine standardisierte Schnittstelle erstellt werden.

Berechnungsmöglichkeiten in der Auslieferung:

  • Grundrechenarten (+, -, *, /, ^), Klammerung (beliebig schachtelbar)
  • Einbeziehen von Zinssätzen, Indizes und Währungswechselkursen
  • Funktionen
    • Bedingungen (IF)
    • Rundung (ROUND)
    • Min/Max-Funktion

Erweiterungsmöglichkeiten

  • Definition beliebiger neuer Funktionen
    • 1. Teil – Customizing der Funktion
    • 2. Teil – Erstellen eines Funktionsbausteins mit standardisierter Schnittstelle

Für weiterführende Informationen zu diesem Tool schicken Sie bitte ein Mail an kontakt@trendmind.at mit dem Stichwort TM-FPA.