TM-FPA (Zinsformeln)
Kurzbeschreibung der Aufgabenstellung
Mit der wachsenden Komplexität von Finanzprodukten wurde auch die Kalkulation der Zinsen immer komplexer. Selbst bei einfachen Darlehen/ Wertpapieren/ Derivaten werden von Rundungen einzelner Referenzen bis hin zu bedingten Berechnungen Zinskonditionen vereinbart, die in der SAP-Standardsoftware nicht abbildbar sind.
Daraus ergibt sich neben der Bewertungsproblematik vor allem ein operationales Abwicklungsrisiko, da vereinbarte Zinszahlungen nur manuell korrigiert, abgerechnet und abgegrenzt werden können.
![TM_Tools_FPA](https://www.trendmind.at/wp-content/uploads/2020/09/TM_Tools_FPA.png)
Funktionalität
- Anlage komplexer Formeln (z.B. für Zinsvereinbarungen), die in den SAP-Standardmodulen nicht abbildbar sind
- Definition eigener Funktionen über einen User-Exit
Vorteile
- Abwicklungssicherheit und Verminderung des operationalen Risikos
- Einfache Erweiterbarkeit
- Releaseunabhängigkeit
Typische Nutzerkreise
- Unternehmen, die SAP-Software für die Abbildung von Finanzgeschäften nutzen und komplexere Zinsvereinbarungen abschließen (Backoffice, Treasury, Vertrieb/ Finanzierungsabteilung)
- Umsetzung der Anforderungen: AnwenderInnen mit entsprechender Customizing-Berechtigung
- AnwenderInnen: Backoffice, Treasury, Vertrieb/ Finanzierungsabteilung
Installation/ Systemvoraussetzungen
- SAP R/3 ab Release EHP6
Lösung
Mit TM-FPA wird ein releaseunabhängiges Tool angeboten, über das die Kalkulation komplexer Strukturen mit Anbindung an die einzelnen Geschäfte (sowohl Darlehen als auch Wertpapiere und Derivate) direkt ermöglicht wird.
![TM_Tools_FPA_Detail](https://www.trendmind.at/wp-content/uploads/2020/09/TM_Tools_FPA_Detail-400x375.png)
Über die ausgelieferten Funktionen können bereits eine Vielzahl von Zinsvereinbarungen abgebildet werden, die im SAP-Standard nicht korrekt anzugeben sind. Weitere Funktionen können bei TrendMind individuell angefordert oder in der hauseigenen IT über eine standardisierte Schnittstelle erstellt werden.
Berechnungsmöglichkeiten in der Auslieferung:
- Grundrechenarten (+, -, *, /, ^), Klammerung (beliebig schachtelbar)
- Einbeziehen von Zinssätzen, Indizes und Währungswechselkursen
- Funktionen
- Bedingungen (IF)
- Rundung (ROUND)
- Min/Max-Funktion
Erweiterungsmöglichkeiten
- Definition beliebiger neuer Funktionen
- 1. Teil – Customizing der Funktion
- 2. Teil – Erstellen eines Funktionsbausteins mit standardisierter Schnittstelle
Für weiterführende Informationen zu diesem Tool schicken Sie bitte ein Mail an kontakt@trendmind.at mit dem Stichwort TM-FPA.